Doradztwo inwestycyjne w charakterze profesjonalnego doradcy inwestycyjnego - Udzielanie zezwoleń

Jako płatny doradca ds. inwestycji finansowych doradza Pan/Pani w zakresie produktów finansowych, za które otrzymuje Pan/Pani opłatę od klienta. Są Państwo niezależni od dostawcy produktu i w związku z tym nie mogą Państwo otrzymywać żadnych prowizji ani opłat.

otrzymywać inne korzyści od dostawcy produktów finansowych.

Jeśli jednak pracują Państwo na zasadzie prowizji, muszą Państwo ubiegać się o licencję brokera inwestycji finansowych.

Jako płatny doradca ds. inwestycji finansowych są Państwo ograniczeni do określonych produktów finansowych na mocy tak zwanego zwolnienia z niemieckiej ustawy bankowej i niemieckiej ustawy o instytucjach papierów wartościowych.

ograniczona. Licencja obejmuje (opcjonalnie) trzy kategorie produktów:

• Jednostki lub tytuły uczestnictwa w krajowych otwartych funduszach inwestycyjnych
• otwarte fundusze inwestycyjne UE lub zagraniczne otwarte fundusze inwestycyjne, które mogą być dystrybuowane zgodnie z niemieckim kodeksem inwestycyjnym.
• Jednostki lub udziały w krajowych zamkniętych funduszach inwestycyjnych, zamkniętych funduszach inwestycyjnych UE lub zagranicznych zamkniętych funduszach inwestycyjnych, które mogą być dystrybuowane zgodnie z niemieckim kodeksem inwestycyjnym.
• Inwestycje

Licencja może zostać przyznana osobie fizycznej lub prawnej. Spółki osobowe i handlowe, takie jak spółka cywilna (GbR), spółka jawna (Offene

Spółki prawa handlowego (OHG) lub spółki komandytowe (KG) nie mogą uzyskać licencji. W takich przypadkach każdy wspólnik zarządzający musi ubiegać się o własną licencję.

Oprócz uzyskania licencji, muszą Państwo również zostać wpisani do rejestru pośredników niezwłocznie po rozpoczęciu działalności.

Ich autoryzacja może być ograniczona pod względem treści lub podlegać warunkom, jeśli jest to konieczne w celu ochrony ogółu społeczeństwa lub inwestorów.

Nie mogą Państwo jednocześnie działać jako broker inwestycji finansowych.

• § 34h Gewerbeordnung (GewO)
• § 34f Abs. 2-6 Gewerbeordnung
• § 11a Abs. 3a Gewerbeordnung
• § 1 ust. 2 niemieckiej ustawy o inwestycjach (VermAnlG)
• § § 1 (1a) zdanie 2 nr 1a niemieckiego prawa bankowego
• § 2 (6) zdanie 1 nr 8 niemieckiego prawa bankowego
• Verordnung über die Finanzanlagenvermittlung (Finanzanlagenver-mittlungsverordnung – FinVermV)

• Dowód osobistej wiarygodności (np. zaświadczenie o niekaralności do przedłożenia w urzędzie, informacja z centralnego rejestru handlowego, zaświadczenie z urzędu skarbowego w sprawach podatkowych)
• Dowód uporządkowanej sytuacji finansowej (np. informacje z rejestru dłużników sądu egzekucyjnego i informacje z sądu upadłościowego)
• Dowód posiadania profesjonalnego ubezpieczenia od odpowiedzialności cywilnej
• Dowód wiedzy specjalistycznej (np. zaświadczenie o zdaniu egzaminu Izby Przemysłowo-Handlowej (IHK), zaświadczenie o równoważnych kwalifikacjach zawodowych) (proszę zapoznać się z dalszymi informacjami)
• Wyciąg z rejestru handlowego dla osób prawnych i spółek handlowych

Uwaga: Informacje o tym, jakie dokumenty są wymagane w konkretnym przypadku, można znaleźć w formularzu wniosku od właściwego organu.

• Muszą Państwo być osobiście wiarygodni. Oznacza to, że w ciągu pięciu lat przed złożeniem wniosku nie został/a Pan/Pani skazany/a za przestępstwo lub kradzież, sprzeniewierzenie, szantaż, oszustwo, defraudację, pranie pieniędzy, fałszowanie dokumentów, otrzymywanie skradzionych towarów, lichwę lub przestępstwo związane z niewypłacalnością.
• Dotyczy to również osób upoważnionych do zarządzania spółką lub oddziałem.
• Musi mieć Pan/Pani uporządkowaną sytuację finansową. Oznacza to na przykład, że nie wszczęto postępowania upadłościowego w stosunku do Pana/Pani majątku lub że nie figuruje Pan/Pani w rejestrze dłużników centralnego sądu egzekucyjnego.
• Muszą Państwo posiadać ubezpieczenie od odpowiedzialności zawodowej.
• Musi Pan/Pani posiadać odpowiednią wiedzę, np. być "certyfikowanym specjalistą ds. inwestycji finansowych" lub posiadać równoważne kwalifikacje zawodowe.

Aby uzyskać licencję płatnego doradcy ds. inwestycji finansowych, muszą Państwo złożyć odpowiedni wniosek wraz z niezbędnymi dokumentami w swoim urzędzie.

Równocześnie ze zgłoszeniem mogą Państwo złożyć wniosek o wpis do rejestru pośredników.

Właściwy organ sprawdzi, czy spełnia Pan/Pani wymogi na podstawie dostarczonych przez Pana/Panią informacji i dokumentów.

Jeśli wszystkie wymagania licencyjne zostaną spełnione, otrzymają Państwo licencję.

Mogą Państwo odwołać się od decyzji w sprawie wniosku o wydanie zezwolenia.
To, jakie środki odwoławcze mogą Państwo wnieść (sprzeciw lub skarga do sądu administracyjnego), zależy od kraju związkowego. Szczegółowe informacje na temat dopuszczalnych środków odwoławczych znajdą Państwo w informacji o środkach odwoławczych w decyzji w sprawie wniosku o wydanie zezwolenia.

Kraj związkowy Brandenburgia:

Od odrzucenia wniosku o licencję przysługuje odwołanie.

Tutaj znajdą Państwo przegląd kwalifikacji zawodowych, które są równoważne z egzaminem na eksperta: Sekcja 4 rozporządzenia w sprawie pośrednictwa w inwestycjach finansowych (FinVermV).

Jeśli zatrudniają Państwo pracowników, którzy są bezpośrednio zaangażowani w świadczenie usług doradztwa inwestycyjnego, muszą Państwo zapewnić ich wiarygodność i wiedzę fachową, a także wpisać ich do rejestru pośredników.

• Doradztwo inwestycyjne w charakterze profesjonalnego doradcy inwestycyjnego - Udzielanie zezwoleń

  Wyświetlanie wydajności w portalu źródłowym

• Licencja dla płatnych doradców inwestycyjnych wydana w Brandenburgii

  Wyświetlanie wydajności w portalu źródłowym

Zgodnie z § 1 ust. 1 GewRZV odpowiedzialne są lokalne organy regulacyjne, tj. władze lokalne, samodzielne gminy, gminy stowarzyszeniowe, gminy współzarządzające, gminy współzarządzane i samodzielne miasta.